Présentation

L’Executive Master Conseil en Gestion de Patrimoine s’adresse à des personnes expérimentées, désireuses de dynamiser leurs compétences de conseil, attentives à la constitution, la protection et la transmission de l’épargne de leurs clients. Ce sont des conseillers en gestion privée dans les établissements bancaires, les caisses de retraite, les sociétés d’assurance, les sociétés de conseil et de gestion d’actifs et les family offices.

Il est également ouvert à des conseillers de la banque de réseau désireux d’accéder à la banque privée et repérés par leur direction des ressources humaines, ainsi qu’à des personnes en reconversion et dans une faible mesure à des étudiants titulaires d’une première année de master en finance ou en droit.
Le corps professoral de cette formation est composé d’enseignants-chercheurs de l’Université Paris-Dauphine, mais également des experts spécialistes de la gestion de patrimoine qui exercent dans des banques marocaines et internationales ainsi que dans des cabinets de conseil de renom international ou des études notariales en France ou au Maroc. Cette formation sera ainsi le lieu de bonnes pratiques, moteur dans le renforcement des capacités professionnelles des participants.
Ce diplôme universitaire est dirigé par Bénédicte Granger, Maître de Conférences de l’Université Paris-Dauphine, directrice de l’Institut Gestion de Patrimoine de l’Université pendant 8 ans.


Objectifs de la formation

La formation développera des connaissances techniques, des compétences méthodologiques pointues ainsi que des savoir-être relationnels nécessaires à :

  • La montée en compétence des collaborateurs aussi bien sur le plan juridique que fiscal et financier en ne négligeant pas la réglementation et la démarche de fidélisation des clients
  • La maîtrise de l’approche globale patrimoniale, source de la pertinence du conseil apporté au client permettant l’établissement d’une relation  de  confiance avec chacun d’entre eux
  • L’appréhension de l’environnement financier et immobilier et la gestion des valeurs mobilières et produits dans le contexte de la finance conventionnelle comme celui de la finance participative

A la fin de la formation les participants seront à même de décrypter et simplifier pour leurs clients l’environnement civil, juridique et fiscal tout en les guidant dans l’univers des placements. Ils sauront accompagner le client particulier et le chef d’entreprise dans les choix patrimoniaux pour répondre à ses préoccupations en matière de constitution, de protection et de transmission patrimoniale.

Compétences visées

Les diplômés seront capables de travailler sur :

  • Les aspects juridiques et fiscaux marocains et internationaux de la constitution et de la gestion d’un patrimoine familial : prévoyance, épargne, retraite et leurs différents modes de détention : démembrement, assurance-vie, sociétés civiles…
  • La transmission du patrimoine du particulier et du professionnel
  • La sélection de fonds, les stratégies de placement et la gestion de valeurs mobilières
  • Le patrimoine immobilier et autre types d’actifs comme l’art par exemple

Programmes

Ce Diplôme d’Université (DU) compte 45 jours de formation, évaluation comprise. Il se décline en 10 modules, chacun autour d’une thématique propre. Il se termine par la réalisation d’une étude de cas et une soutenance professionnelle devant un jury composé de professionnels de la gestion de patrimoine d’une part et d’intervenants de la formation d’autre part.

  • Savoirs en action : la méthodologie de l’approche globale, la réglementation bancaire et assurantielle, le devoir de conseil et la conformité, l’approche commerciale du client et l’appropriation des connaissances et compétences à travers les différentes évaluations.
  • Les relations patrimoniales dans la famille : la Moudawana (le droit de la famille) et les grands principes du droit des successions et libéralités. L’internationalisation des personnes et des biens.
  • Le patrimoine du particulier et ses modes de détention : sociétés civiles, démembrement, assurance-vie et épargne-retraite.
  • Gestion et transmission du patrimoine privé : cas pratiques juridiques et fiscaux de transmission subie et transmission organisée du patrimoine du particulier.
  • L’immobilier : le droit foncier, les droits réels, le régime des propriétés immobilières et l’évaluation de ce type d’actifs.
  • Le patrimoine professionnel : comptabilité, droit et fiscalité des sociétés de personnes et de capitaux.
  • L’optimisation de la rémunération et la protection du chef d’entreprise : choix de statut des sociétés et choix du statut du chef d’entreprise, et de son conjoint, revenus actuels, revenus différés, contrats d’assurance.
  • La transmission du patrimoine professionnel : transmission à titre gratuit, transmission à titre onéreux du patrimoine de l’entreprise et de son chef.
  • Les actifs autres que l’immobilier : les produits financiers de la finance conventionnelle, les produits financiers de la finance participative, le private equity, le marché de l’art.
  • Ingénierie patrimoniale - cas de synthèse : étude de cas transversale, aspects juridiques et fiscaux de l’optimisation de la situation du client.

Admissions

Conditions d’Inscription

L'Executive Master au Maroc s’adresse aux profils suivants :

  • Professionnels en activité, titulaires d’un diplôme de niveau Bac+4
  • Cadres du secteur public ou privé
  • Etudiants titulaires d’une première année de master

La qualité de l’expérience professionnelle peut être prise en considération pour accepter des professionnels ne disposant pas d’un diplôme Bac+4.

Sélection des candidats

Le processus de sélection des participants repose sur les éléments suivants :

  • Examen du dossier écrit de candidature
  • Entretien avec un jury composé d’enseignants et de professionnels

Documents à joindre au dossier

  • Deux photos d’identité,
  • Un curriculum vitae
  • Photocopies des diplômes d’enseignement supérieur obtenus,
  • Copie pièce d’identité,
  • Une lettre de motivation
  • Une lettre de recommandation
  • Un travail écrit de 4 pages maximum concernant l’avenir de la gestion privée au Maroc (uniquement pour les candidats étudiants titulaires d’une première année de master)

Modalités

Le programme est conçu et animé par un corps professoral de haut niveau adoptant une pédagogie innovante et adaptée aux participants, alliant enseignements académiques et pratiques professionnelles.

Il est développé selon 4 axes :

  • Des enseignements conceptuels fondamentaux
  • Des apports méthodologiques et des transferts d’expérience de la part des professionnels
  • Des études de cas, des mises en situations réelles
  • Un développement des compétences techniques à partir d’illustrations commerciales

Les mises en situation professionnelle impliquent une approche transversale par les apprenants qui, réunis en sous-groupes de travail, doivent faire appel à l’ensemble de disciplines pour analyser le cas qui leur sera soumis et apporter des pistes de solution et proposer un plan d’action. Les cas prendront appui sur des problématiques générées par un événement de la vie d’un client fictif.


Calendrier

  • Date limite de dépôt des dossiers : 1er Avril 2017
  • Début des cours: Septembre 2017

Tarif de la formation

  • 80 000 MAD

Modalités de paiement

  • 40% à l’inscription
  • 30 % au début des cours
  • 30 % au début du 4ème mois de cours
Formulaire :

Pour lancer le téléchargement de la Brochure, merci de renseigner ce formulaire

Nom (✱)

Email (✱)

Telephone

Fonction

Entreprise